mrpumlin (mrpumlin) wrote,
mrpumlin
mrpumlin

Category:

Валютное регулирование

Все материалы данного блога предназначены для лиц старше 18 лет (18+)



Валютная выручка/доход


Экспортеры определенной номенклатуры товаров (нефть, газ, нефтепродукты, удобрения, металл, целлюлоза, древесина и пиломатериалы, электроэнергия и т.п.) будут иметь право открывать валютные счета лишь в государственном Внешэкономбанке, на которых они будут обязаны аккумулировать всю экспортную выручку. При этом, часть счетов могут быть открыты в одном из зарубежных отделений Внешэкономбанка (либо его зарубежной дочерней организации), с правом аккумулирования там до ...% валютной выручки.

Им будет запрещено держать средства в иностранной валюте в любых других банках и финансовых организациях или пользоваться такими счетами, принадлежащими их партнерам, доверенным лицам и прочим контрагентам.

Экспортеры смогут кредитоваться на льготных условиях в этом банке.

При этом, в отношении таких экспортных контрактов будет осуществляться комплексный контроль с целью исключить возможность формального занижения декларируемых объемов экспортной выручки.

В случае необходимости приобретения товаров и услуг за иностранную валюту, а также необходимости обслуживать валютные кредиты, требование о 100%-ной продаже валютной выручки для конкретного хозсубъекта будет уменьшаться на сумму его планируемых валютных платежей (конечно, если валюта выручки совпадает с валютой платежа).


Запрет на использование компаний в оффшорных юрисдикциях


В дополнению к предыдущему пункту. Экспортеры этих товаров будут не в праве использовать в экспортных цепочках компании из оффшорных юрисдикций.


Купля-продажа иностранной валюты


Купля-продажа валюты должна проходить через единственный канал - через организующую рынок площадку, с одним или несколькими филиалами в РФ (назовем ее валютной биржей РФ), которая будет поддерживать спот рынок, а также рынок исключительно поставочных форвардных контрактов.

Она должна принадлежать государственному Внешэкономбанку и управляться назначаемым им же менеджментом. Им же должны вестись и ее счета.

Продавцами и покупателями валюты на бирже могут быть: государственный Внешэкономбанк, Правительство РФ, ЦБ - Госбанк РФ, а также лицензированные банки, включая частные.

Покупка валюты на бирже будет возможна:

- под внешнеэкономические контракты - для импортеров, для инвесторов в зарубежные активы и для кредиторов зарубежных контрагентов;

- под конвертацию для физлиц;

- под репатриацию прибыли иностранными инвесторами за пределы РФ (кроме прибыли в результате спекулятивных операций на валютном и фондовом рынках РФ и кэрритрейда).

Продажа валюты на бирже будет возможна:

- под внешнеэкономические контракты - для экспортеров;

- для физлиц, желающих продать валюту;

- для прочих владельцев валюты, желающих получить рубли.

Продажа валюты населению должна проходить через лицензированные банки РФ по курсу, близкому к биржевому.


Хеджирование валютных рисков


Для хеджирования валютных рисков государственный Внешэкономбанк будет предлагать участникам рынка поставочные форвардные контракты на покупку/продажу валюты в будущем. Кроме того - опционы на покупку или продажу валюты, привязанные к вышеупомянутому форварду (в объеме ... % от заключенного форварда) - для повышения гибкости этого инструмента.


Отсечение спекулянтов


Важным фактором нестабильности рубля сегодня является игра на российском валютном рынке спекулянтов. Предложенный в посте Некоторые налоги налог на вывоз капитала и репатриацию прибыли сделает операции по обвалу рубля низкорентабельными.

Кроме того, чтобы обнулить эффективность торговых роботов, необходимо на уровне закона установить временной лаг между заявкой на покупку и поставкой валюты сроком в 1 календарный месяц.


Налог Тобина


Дополнительным инструментом купирования валютных спекуляций станет налог на неторговые (валютнообменные) спот-операции и операции с производными инструментами валютного рынка в размере приблизительно от 0,05% до 0,2% с оборота. С правом ЦБ - Госбанка России оперативно менять его величину исходя из ситуации на рынках.


Валютная позиция банков


Также необходима будет фиксация валютных позиций банков, получивших кредиты от ЦБ - Госбанка, чтобы они не уходили на валютный рынок.


Ограничения по капитальным статьям платежного баланса


Необходимо дать право Минфину или ЦБ-Госбанку РФ вводить ограничения по капитальным статьям платежного баланса, которые заблокировали бы опасные объемы вывоза капитала из страны.


Цифровой рубль


Предлагается все операции с рублем против валюты осуществлять исключительно с помощью цифрового рубля. Это будет иерархическая централизованная система, все операции в которой будут архивироваться с использованием блокчейн технологии на серверах ЦБ - Госбанка РФ.

Любой хозсубъект, желающий провести любые операции с рублями против валюты, сможет открыть счета в цифровых рублях. Конвертация цифрового рубля в обычный и наоборот будет свободной и безплатной.


Монополия


Предлагается запретить неторговые (валютнообменные) операции с участием рубля где бы то ни было кроме как на Российской валютной бирже (см. выше). Поскольку и цифровой и обычный рубль будут парковаться на подконтрольных ЦБ - Госбанку РФ коррсчетах, такой запрет представляется реализуемым.


Курс


Курс рубля к основным валютам необходимо фиксировать на максимально возможный длительный срок - для обезпечения хорошего инвестиционного климата в РФ.


Валютный контроль


Предлагается принять модель валютного контроля, близкую к китайской.

Органом валютного контроля будет Государственное управление валютного контроля (с отделениями на местах).

На территории РФ сохранится запрещение платежей в иностранной валюте, но юридические и физические лица могут иметь валютные счета, совершать операции с валютой, пересылать валюту за рубеж и принимать платежи в валюте от зарубежных контрагентов.

Компании, осуществляющие импортно-экспортные операции могут открыть валютный счет в (лицензированном) банке. При этом каждое получение денег из-за рубежа или перечисление валюты за границу должно иметь обоснование (контракт или инвойс или паспорт сделки).

При получении валюты потребуется заполнить заявление, в котором указывается назначение данных валютных средств (оплата за товар, за услуги и др.). При получении валютного перевода из-за рубежа предприятием, не имеющим валютного счета, (лицензированный) банк автоматически переведет валютные средства в рубли по текущему официальному курсу.

Валютные операции подразделяются на обычные (стандартные) и капитальные. Их основное отличие состоит в том, что на проведение капитальных транзакций необходимо получать разрешение еще до их осуществления.

Валюта, необходимая для стандартных операций (валютные поступления от торговли или услуг, переводы валюты при импорте продукции и т.п.), может быть приобретена в банке, где у предприятия открыт валютный счет.

После получения валютных доходов от экспорта и перевода валюты при импорте, компании должны оформить специальный документ, подтверждающий ее целевое использование.

После перевода или получения валютных средств, компания должна предъявить в банк импортную или экспортную таможенную декларацию для подтверждения использования валюты в соответствии с заявкой на перевод или получение валюты.

Капитальные транзакции (прямые инвестиции, инвестиции в виде ценных бумаг, получение кредитов в иностранных банках или займов от иностранных предприятий) администрируются особо.

Любые инвестиции российских физических и юридических лиц за пределами РФ, а также иностранные инвестиции на территории РФ потребуют регистрации.

При оформлении займа за рубежом или за рубеж необходимо подать заявку в органы валютного контроля, только после утверждения заявки можно будет начать осуществление этой операции.

Внешние займы, требующие регистрации:

- любое (свыше определенной суммы) кредитование из РФ иностранных юридических и физических лиц, а также любые авансовые платежи;

а также:

- кредиты международных финансовых организаций;
- кредиты иностранных правительств;
- кредиты иностранных банков и финансовых структур;
- кредиты покупателей;
- кредиты иностранных предприятий;
- выпуск облигаций в иностранной валюте;
- международный финансовый лизинг;
- отсроченные платежи;
- задолженность, погашаемая напрямую наличной валютой в компенсационной торговле.

В качестве регистрационного документа Государственным управлением валютного контроля выдается «Свидетельство о регистрации внешнего займа».

При получении кредита от иностранного банка или предприятия заемщик должен открыть специальный счет для внешнего займа в (лицензированном) российском банке. Возврат займа также осуществляется со специального счета для возврата кредита и уплаты процентов.


На главную страницу блога

Tags: #валютные операции, #валютный контроль
Subscribe

  • Возьму в долг

    Все материалы данного блога предназначены для лиц старше 18 лет (18+) Возьму в долг сумму в размере 70 миллионов евро. Личная безпроцентная…

  • Еще вариант внешнего финансирования

    Все материалы данного блога предназначены для лиц старше 18 лет (18+) У ФРС США есть проблема. Уже на сегодня занимая не такую уж и большую…

  • Вариант внешнего финансирования

    Все материалы данного блога предназначены для лиц старше 18 лет (18+) Интересное предложение от Величенкова. Не уверен, что Китай пойдет на…

  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments